北京金徽信和投资有限公司实名举报中国人民保险集团公司高管事件持续发酵。

  4月14日上午，金徽信和在其公众号发表一篇最新文章将矛头指向北京盛荣房地产开发有限公司（以下简称“盛荣房地产”）的实际控制人李某治。

  举报始于3月初。3月3日，金徽信和注册了同名微信公众号。

  3月10日上午，金徽信和通过公众号发布了第一篇文章《给中国人保集团董事长罗熹的公开信》称，现任中国人保集团投资管理部副总经理秦某任职中诚信托信托总部总经理、中诚信托党委委员、副总裁，并兼任中诚信托非金融子公司中诚资本管理（北京）有限公司（以下简称“中诚资本”）总经理期间，与郭某勾结，利用职权，监守自盗，大肆侵吞中诚资本的国有资产。

  此后，该公众号几乎以每日一更的节奏陆续发布了诸多类似文章。

  就上述举报行为，金徽信和方面的一名负责人在接受记者采访时表示，这次举报并不是针对中诚信托，更不是针对中国人保集团，而是针对秦某和郭某存在的问题。“我公司知道秦某等违法所得转移、隐匿的去处，并愿意协助中诚信托、中国人保集团对其进行调查以挽回损失。”

  针对金徽信和的举报，记者于4月13日、4月14日多次拨打中诚信托方面的联系电话，截至发稿无人接听，无法获得对举报内容的回应。

  不过，在金徽信和发布的文章中可见，中诚信托曾通过律师事务所多次向金徽信和发去律师函。

  其中，一份律师函中写道，中诚信托一贯对违法违规行为采取零容忍的态度，欢迎在相关事实和法律基础上，通过合法途径反映有关情况。中诚信托的从业人员如有违法违纪行为，一经核查属实，必将严格依法依纪处理。但对于恶意散布虚假信息，侵犯自身合法权益的行为，中诚信托也将绝不姑息。

  十余年纠葛

国投方诚9年股权变化

  “走到公开实名举报这一步也是不得已而为之。”上述金徽信和方面负责人称，此前我们多次采取协商和打官司的方式，并没有取得理想的结果。

  在该负责人看来，对方背后有着盘根错节的关系网。“我们了解到，最近金融反腐的力度很大，所以想借这个契机将他们的所作所为公开，促使相关部门和中国人保集团内部关注起来，对他们进行调查，我们也愿意配合调查。”

  金徽信和与中诚信托、盛荣房地产之间的纠葛，要从13年前说起。

  2009年9月，金徽信和通过法院拍卖以11.74亿元的价格拿下北京西客站南广场的一个地块，项目公司为北京国投方诚资产管理有限公司（以下简称“国投方诚”）。由于资金存在压力，便找到盛荣房地产合作。

  上述负责人介绍，双方约定，合作以国投方诚名义推进西客站项目，由于此前国投方诚所缴的1亿元保证金是金徽信和向外借款，盛荣地产同意注入1亿元给金徽信和还款。此外，盛荣地产还需为项目开发提供不少于6亿元借款。股权方面，金徽信和占国投方诚35%的股份，盛荣房地产则占65%股份。由于盛荣房地产表示自己也没那么多钱，就找来中诚信托进行融资。“此前，李某治与中诚信托的秦某、郭某就认识。”

  至此，金徽信和举报文章中的秦某与郭某正式登场。

  2010年1月，金徽信和和盛荣房地产通过中诚信托，发行了一款“2010年中诚信托公司北京两广路项目集合信托计划”(以下简称“信托计划”)，为国投方诚募集8亿元资金，开发北京西客站南广场项目地块。

  在该信托计划中，中诚信托是受托人，盛荣房地产则以目标公司5亿元债权认购了该项目，成为该信托计划唯一的次级受益人，同时也是委托人。

  中诚信托作为该信托计划的受托人，分别受让金徽信和和盛荣地产所持的国投方诚部分股权，同时又以信托募得资金对国投方诚进行增资，在股权转让及增资完成后，中诚信托持有国投方诚99%股权，成为其最大股东。

  “当中诚信托成为持股99%的股东后，便控制了股东会、董事会，开始将金徽信和剥离出国投方诚。先是不再让我们参加任何会议和行动，又将财务人员和公司法定代表人都进行了更换，到后来，我们甚至连办公地点门都进不去了。有事都是在外面谈，2011年11月4日、2012年8月8日召开的仅有的两次股东会，都是在办公室附近的华信大厦临时租用的会议室。”金徽信和方面负责人称，此后，我们一直被盛荣房地产、中诚信托双方合伙排除在外，公司经营、管理、信息彻底被屏蔽。

  到2011年10月1日，由北京西客站南广场地块开发而成的国投财富广场项目正式开始销售。2011年11月1日，中诚信托将国投方诚的资产抵押，从信达北京分公司融资5亿人民币。2011年11月4日，中诚信托召开股东会，称要以4亿元的价格出售其名下国投方诚20%的股权，指定转让给北京仕达伟业置业有限公司(下简称“仕达伟业”)。2011年12月，20%的股权过户给了仕达公司。

  金徽信和声称，事后他们发现，当时的项目销售款和5亿元从信达融资的款，足以清算信托计划，所谓出售20%的股权以偿还信托欠款，是一个骗局。

  根据相关信托文件规定，在信托计划终止后，中诚信托应在规定时间内将剩余的信托财产返还给次级受益人。

  2012年8月8日，在股东大会上，中诚信托不顾金徽信和的反对，欲将其剩下的79%股份转给北京盛德林投资管理有限公司（下简称“盛德林投资”），盛德林投资曾用名北京盛德林文化传播有限公司，是盛荣房地产的子公司。

  随后，金徽信和以自己所持股权被侵占为由，将盛荣房地产和中诚信托一并告上法庭。

  2013年底，北京市东城区法院一审宣判，判决登记在中诚信托名下应退还盛荣房地产的国投方诚27.65%的股权归金徽信和所有，判决生效后15日内，盛荣地产、中诚信托需协助金徽信和办理这部分股权的工商变更登记手续。

  “一审胜诉后，对方上诉，又经历了二审，直到2016年才判下来。此后，对方也一直在抗诉，我们申请强制执行后，直到2018年6月，对方才将27.65%的股份过户给我们。”上述金徽信和负责人表示，尽管最终胜诉，但我们在国投方诚还有7%的股权就莫名地消失了。

  争议的焦点

相关判决书记录

  金徽信和表示，已经掌握了大量关于秦某、郭某等人涉嫌犯罪、渎职的实质性证据。同时，金徽信和透露了仕达伟业方面的资料。

  仕达伟业成立于2010年10月，注册资本1000万元，法定代表人为李某海。目前，公司持有国投方诚60%的股份。

  金徽信和方面负责人称，中诚信托在将国投方诚79%股权转移给盛德林投资失败后，就将国投方诚40%的股权以3亿的价格转让给了仕达公司。“这是按照盛荣公司的指令转让的。盛荣公司、中诚信托在法庭上也都这么说的。”

  金徽信和还表示，国投方诚的项目销售款、融资款都在中诚信托监管下，专门用来偿还信托融资，应专款专用。但中诚信托从中挪出4亿元给仕达伟业，用以收购国投公司20%的股权。

  金徽信和称，仕达伟业向中诚信托支付的8000万元、9000万元、9000万元、9000万元、5000万元，就是从国投方诚账户上的信托监管资金中挪用的。因此，汇款用途将“定金”写成“还款”、将股权“转让款”写成“往来款”。

  “除了接受国投方诚的股权以外，仕达伟业还接收了国投方诚近2万平方米的商业地产，按照当时的市场价，这块商业的价值接近20亿。”金徽信和展示的一份《房地产交易信息公示》显示，该项目商业市场销售价格均在8万元~12万元/平方米以上。

  金徽信和称，2014年4月前后，秦某、郭某等人将价值30亿元的35000平方米优质商业以及60亿元左右的项目销售款转移、隐匿，这些犯罪行为都是以中诚信托的名义完成的。“我们抽查了大约4万平方米的商业，查明有32套过户到仕达伟业名下，累计面积接近2万平方米。”

  “这些转让价格都不及市场价的四分之一，基本是根据税务机关的最低纳税指导价填写。”金徽信和方面认为，仕达伟业是秦某、郭某等接收这些被转移、隐匿的资产的壳公司。

  不过，在金徽信和发布的文章中可见，中诚信托曾通过律师事务所向金徽信和多次发去律师函。

  其中，一份律师函中写道，中诚信托一贯对违法违规行为采取零容忍的态度，欢迎在相关事实和法律基础上，通过合法途径反映有关情况。中诚信托的从业人员如有违法违纪行为，一经核查属实，必将严格依法依纪处理。但对于恶意散布虚假信息，侵犯自身合法权益的行为，中诚信托也将绝不姑息。

  同时，该律师函表示：“关于你方与中诚信托之间的民事纠纷，已通过相关民事诉讼程序解决，如你方不服判决或存在其他异议，仍应通过民事诉讼依法处理，但相关争议不能成为你方采用侮辱、诽谤言辞恶意攻击中诚信托的理由。”“你方对判决中有关内容断章取义，误导公众。”“如你方不及时纠正侵权行为，中诚信托将依法追求你方责任。”

  风波连出

  去年以来，关于中诚信托的新闻舆情颇多。

  去年8月，中诚资本被北京证监局披露采取责令改正行政监管措施。监管函提及，经查，北京证监局发现中诚资本存在管理、运用私募基金财产时，未能恪尽职守履行私募基金管理人诚实信用、谨慎勤勉的义务。

  今年1月6日，中诚信托发布临时公告称，“2020年中诚信托诚颐11号集合资金信托计划”的交易对手方，未能在合同约定的时点及时足额的履行差额补足义务，已出现实质性违约。差额补足义务人为上海骞奕建材有限公司和佛山德茂房地产开发有限公司，保证人为上海世茂建设有限公司。

  对此，世茂集团于晚间回应称，该笔信托是以佛山德茂系“佛山国风滨江”项目作为开发主体，自项目预售以来，销售情况良好，但中诚信托因自身前期投资管理不善，不良较多，故无故要求在正常履约的项目抽贷。先是无理由停止项目用印及付款审批，后更在不达付款时间的情况下要求世茂集团提前还款，径自采取诉讼措施。

  到3月中旬，众多投资人反映，他们投资的中诚信托“2019年发行的新能源3号集合资金信托计划”原本应于2022年3月5日到期，但截至3月9日未收到产品本息，该信托产品疑似逾期暴雷。

  有投资人表示，中诚信托该款产品的抵押物为恒大地产位于郑州的多幅住宅用地。但是这些住宅用地因为长时间未开发，已经被当地政府收回。这导致的后果就是中诚信托新能源3号产品的本息失去保障。

  目前，部分投资人已前往北京市银保监局和中国银保监会，递交了相关书面材料。投资人还透露，中诚信托已经起诉相关债务人和担保方。

  企查查显示，目前中诚信托与恒大关联的司法案件有5起，案由均为合同纠纷。

  至于合作方之间的经济问题举报，一位业界观察人士称，商业利益纠葛是信托和房地产行业近年来经常出现的现象，孰是孰非外人很难说清，这些更多需要法院的进一步判决。